Hoe om `n winsdeling Plan oordrag na `n IRA

Vestig `n roll IRA rekening. As jy van plan is om jou fondse oor te dra aan `n IRA, moet jy `n oop rekening om die verspreiding ontvang het. Enige bank of finansiële dienste maatskappy moet in staat wees om `n rekening oop te maak vir jou. Inligting wat jy nodig het om voorsiening te maak vir oop die rekening sluit jou naam en adres, datum van geboorte en Social Security nommer, en belegging ervaring en doelwitte. Daarbenewens sal jy gevra word om soortgelyke inligting vir `n rekening begunstigde van jou aanwysing verskaf. Opdrag aan die firma wat jy sal ontvang `n winsdeling plan verspreiding kort na die rekening te finansier.

Kontak jou-winsgewende deel plan administrateur. As jy jou werk vir een of ander rede verlaat het, kan jy reeds gekontak deur die administrateur, wat sal wil weet hoe jy jou plan opbrengs versprei. Oor die algemeen, die opsies is óf om die opbrengs direk versprei aan u of aan hulle oor te dra na `n ander aftree-plan. Die maklikste manier om jou plan te dra na `n IRA is om die bestuurder uit te voer `n trustee-tot-trustee oordrag, waar jy nooit ontvangs van die fondse te neem en hulle direk inbetaal word by jou IRA. `N Tweede manier is om die ontvangs van die verspreiding te neem en weer gedeponeer dit in jou IRA binne 60 dae na ontvangs. Bekend as `n "roll," dit is `n meer ingewikkelde opsie omdat jy die risiko van belasting gevolge hardloop indien u versuim om die deposito te maak binne 60 dae. Spesifiek, is `n bedrag nie binne die venster 60-dag redeposited behandel as `n ten volle belasbare verspreiding. Daarbenewens, vir `n roll, jy sal uitgereik `n 1099-R op jaareinde, wat moet gerapporteer op jou belasting, selfs al is die roll self is `n belastingvrye transaksie. Vir direkte trustee-tot-trustee oordrag, is nie so `n belasting verslagdoening vereis.

Opvolg op jou oordrag. As jy gekies het om die verspreiding volslae ontvang, maak seker dat jou deposito binne die venster 60-dag in jou IRA aanvaar. Wanneer jy jou 1099-R ontvang teen jaareinde, bevestig dat die genoteerde bedrag ooreenstem met die bedrag wat jy ontvang uit jou plan. As jy die uitvoering van `n trustee-tot-trustee oordrag, kyk om te sien dat die volle bedrag van jou wins deel plan balans ontvang deur jou IRA bewaarder, en dat nie een van hulle is gerapporteer as `n belasbare transaksie.