totsitlyred.com

Hoe om IRA Rekeninge Kombineer

Beleggers kan meer as een Individuele Aftree rekening (IRA) het by verskillende bewaarders om verskeie redes. `N Mens kan `n roll IRA geopen met 401k geld na die belegger `n werk gelaat word. Nog `kon gewees het, oopgemaak om geld in `n bepaalde tipe belegging sit. Nog `n mag is gerieflik op die sperdatum bydrae geopen om die belastingaftrekking kry wanneer die indiening van belasting. `N belegger kan IRA bates te kombineer om vryheid fooie verminder en vereenvoudig rekordhouding.

Dinge wat jy nodig het

  • Rekening jaareinde state

  • Kyk na elke jaareinde verklaring om te bepaal wat bewaarder jy wil al die geld te skuif na. Die keuse kan afhang van jaargelde, beleggingsprestasie of verskeidenheid beleggingsopsies.

  • Ontmoet met die IRA bewaarder wat jy wil hê dat alle IRA fondse oor te dra in. Hou in gedagte dat indien jy nie tevrede is met al bewaarders, kan jy `n nuwe bewaarder deur `n bank, makelaars of versekeringsmaatskappy te vind.



  • Verkry `n oordrag vorm vir elke IRA wat op daardie firma in die bestaande IRA rekening kom.

  • Vul elke vorm met jou naam, adres, Social Security nommer en datum van geboorte. Voltooi elke vorm met behulp van die rekening inligting van elke jaareinde verklaring, insluitend die rekeningnommer, naam en adres van die bewaarder se.

  • Teken en die vorms in te dien om die verteenwoordiger te help jy. Gee die verteenwoordiger `n afskrif van elke jaareinde verklaring (of laat hulle kopieë te maak vir jou) met elke oordrag vorm in te dien, wat bevestig dat die oordrag van rekening. Dit neem 3-6 weke na die oordrag te voltooi.

Wenke waarskuwings

  • Maak seker dat jou naam gelys dieselfde op elke rekening met `n korrekte adres van rekord. Verskille in name en adresse kan veroorsaak dat die oordrag te verwerp. As jy teenstrydighede vind, kontak die IRA bewaarder met die rekening nodig aanpassings en liasseer enige papierwerk om foute reg te stel. Doen dit voor die indiening van oordrag papierwerk.
  • As `n IRA is befonds met roll 401k of 403b fondse, jy het die opsie om hierdie fondse te rol in `n nuwe werkgewer plan. Nie elke bestuurder laat dit, maar baie doen. As jy bydraende IRAS en roll IRAS comingle, jy nie meer hierdie opsie.
Deel op sosiale netwerke:

Verwante