Werknemer Stock Plan Prosedures om Rollover IRAS

Wanneer jy geld uit die onderlinge fondse en werkgewer voorraad in jou 401k beweeg, is dit `n goeie idee om `n nuwe dop IRA rekening eerste. Die oprigting van `n nuwe IRA rekening eerder as meng van die fondse maak dit makliker om die prestasie van die fondse op te spoor as jy vorentoe te beweeg. Jy kan opstel dat dop rekening met die onderlinge fonds, bank of makelaars rekening van jou keuse, dan kontak wat ferm en vra vir die oordrag vorms wat jy nodig het om die geld te beweeg van jou 401k.

As jy `n Werknemer Aandelenaankoop Plan buite jou 401k, het jy nie nodig het om die geld rol oor. Tipies die ESPP word geadministreer deur `n makelaars of beleggingsbank, en daardie fondse kan net bly waar hulle is. As jy wil hê dat die voorraad wat jy besit verkoop en die geld wat jy kan, maar dat geld nie deel van jou IRA roll geword.

In sommige gevalle werknemers toegelaat word om deel te belê van hul 401k geld in die voorraad van die maatskappy waarvoor hulle werk. As jou 401k bevat aandele van die maatskappy voorraad, kan jy kies of die aandele in jou roll IRA bring. As jy wil daardie aandele direk in jou roll IRA bring, moet jy beide die 401k administrateur en die nuwe IRA administrateur van daardie begeerte te lig. As jy wil, kan jy die aandele van werknemer voorraad vervat in jou 401k verkoop en net bring die kontant in jou roll IRA. Sedert die rekening is belasting uitgestelde, daar is geen belastinggevolge vir hierdie tipe van verkoop.

Dit is baie belangrik dat `n roll van `n 401k om `n IRA as `n direkte roll hanteer. As die geld nie direk van een administrateur na `n ander nie gaan, kan dit `n belasting wat kon eet `n groot deel van die geld in die rekening te aktiveer. Sodra jy die oordrag proses te begin, moet jy om te kyk op dit om seker te maak dit is betyds voltooi. Jy kan kontak met die bestuurder wat jy gekies het vir die roll IRA en vra oor die status van die oordrag te eniger tyd.