Hoe om `n Vanguard IRA rol in `n Fidelity IRA

Beide Fidelity en Vanguard bied Individuele Aftree rekeninge, of IRAS. `N IRA is `n belasting bevoordeel beleggingsrekening dat belasting uitstel weens verdienste totdat jy `n onttrekking neem. As jy van plan is om jou IRA rekening van Vanguard skuif na Fidelity, moet jy sekere reëls om te verhoed dat die neem van `n verspreiding eerder as die totstandkoming van `n oordrag te volg. A verspreiding sal ten volle belasbaar teen gewone inkomste belasting tariewe te wees, en as jy onder die ouderdom van 59 1/2, sal jy `n bykomende 10 persent skuld op die bedrag wat onttrek.

Open `n Fidelity IRA. Ten einde jou Vanguard IRA bates oor te dra, moet jy `n rekening oop te ontvang het. Wanneer jy `n rekening oop te maak by Fidelity, moet jy inligting soos jou naam, geboortedatum, adres, Social Security nommer, begunstigde en jare van belegging ervaring. Jy kan `n Fidelity IRA óf aanlyn of by `n plaaslike tak oop te maak.
Vra vir `n oordrag vorm. Stel jou Fidelity verteenwoordiger wat jy wil oordra oor IRA bates van Vanguard. Jy sal `n oordrag vorm wat vra vir die identifisering van inligting oor die lewering van firma, ontvang soos jou rekeningnommer. Jy kan die relevante inligting oor jou mees onlangse verklaring van Vanguard, wat jy ook moet heg aan jou Fidelity oordrag papierwerk vind.
Likwideer bates wat nie oorgedra kan word. Terwyl jy sal in staat wees om die meeste van die bates oor te dra in jou Vanguard IRA aan jou Fidelity IRA, kan sekere spesiale eiendom beleggings, soos beperk vennootskappe, verkoop moet word eerder as om oorgedra. Na afloop van die veiling, kan jy die kontant oor te dra aan jou Fidelity IRA.
Bevestig die oordrag. Terwyl oordragte tussen maatskappye is oor die algemeen vinnig en foutloos, kyk om te sien dat jou Fidelity IRA ontvang al jou Vanguard bates. Dividende of ander betalings kan jou Vanguard IRA getref nadat jy die oordrag proses te inisieer, so bevestig dat al jou geld uiteindelik arriveer in jou Fidelity rekening.
Versoek om `n tjek uit Vanguard. Hoewel die meeste oordragte elektronies gedoen word tussen maatskappye, het jy die opsie om `n fisiese ondersoek van Vanguard vir die balans van jou IRA en die fondse hand redepositing in jou Fidelity IRA. As jy kies om jou fondse oor te dra in hierdie manier, moet jy die IRA fondse weer gedeponeer binne 60 dae, of die IRS sal oorweeg jou oordrag `n onttrekking, onderhewig aan belasting en moontlik vroeë onttrekking boetes.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante