Hoe om toegang tot `n winsdeling Plan vir `n finansiële swaarkry

Finansiële probleme met enigiemand kan gebeur - dikwels deur geen fout van hul eie. Terwyl dit is nooit maklik om op te gee jou aftreespaargeld, soms `n swaarkry onttrekking uit jou winsdeling of ander gekwalifiseerde plan is die enigste opsie om `n ramp te voorkom. Elke plan is uniek en het sy eie riglyne vir swaarkry onttrekkings, so werk nou saam met jou plan administrateur om pynloos verwerking te verseker.

Kontak jou plan administrateur en vra vir `n afskrif van jou Opsomming Plan Document, saam met vorms om `n swaarkry verspreiding aan te vra.
Bepaal dat jou swaarkry onttrekking kwalifiseer onder die wat in die SPD terme.
Versamel vereiste dokumentasie van jou finansiële swaarkry. Spesifieke vereistes is in jou SPD of beskikbaar deur middel van jou plan administrateur en tipies sluit regsdokumente, bankstate en enige ander bewys van die finansiële behoefte.

Voltooi die versoek om swaarkry onttrekking vorm.

Gee die aansoekvorm en afskrifte van alle dokumentasie om jou plan administrateur.

Wag vir verspreiding verwerking. Administrateurs op te tree op swaarkry versoeke so gou as moontlik, maar verwerking kan `n paar dae neem om twee weke.

Kontant jou tjek. Gebruik die verspreiding as wat nodig is.

Verkry `n Vorm 1099-R van jou plan borg in Januarie of Februarie van die volgende jaar. Die vorm moet nie later nie as 31 Januarie aan u gepos word.

Rapporteer die verspreiding van jou belasting. Belasting betaal en toepassing boetes.

Wenke & waarskuwings

Swaarkry onttrekkings is onderhewig aan belasting en kan bykomende boetes van die IRS aangaan. In baie gevalle, sal jy nie toegelaat word om bydraes tot aftree-planne vir ses maande-werkgewer-geborgde na aanleiding van die verspreiding te maak. Sien jou plan administrateur vir volledige besonderhede.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante