totsitlyred.com

Hoe om Oordrag IRA Geld om `n ander instelling Sonder om belasting te betaal

fondse oordra in `n IRA direk van een finansiële instelling na die ander is `n belastingvrye transaksie bekend as `n oordrag trustee-tot-trustee. Daar is geen verspreiding aan die eienaar van die IRA. Maar `n roll is `n verspreiding van fondse uit `n IRA om die rekening eienaar, wat inkomstebelasting kan vermy deur die deponering die fondse in `n ander IRA binne 60 dae. Slegs een roll per jaar toegelaat word met betrekking tot dieselfde IRA. Hierdie beperking bestaan ​​nie vir `n oordrag trustee-tot-trustee.

Dinge wat jy nodig het

  • Rekeningnommer en naam vir IRA dat geld oordrag na
  • Rekeningstaat vir IRA dat geld oordrag van
  • Beskrywing van sekuriteite oordrag
  • Bedrag van kontant oordrag

oordrag Stappe

  • Kontak die finansiële instelling wat die oordrag ontvang.

  • Bevestig met die ontvangs instelling wat sekuriteite oordrag in aanmerking kom vir die hou van `n rekening by daardie instelling. Sommige onderlinge fondse, byvoorbeeld, is nie in aanmerking kom vir rekeninge op `n spesifieke finansiële instellings.



  • Voltooi die nodige oordrag vorm met die ontvangs instelling. Dit sal die rekening te identifiseer ontvangs van die oordrag, die instelling en rekening stuur die oordrag en die sekuriteite of bedrag kontant oordrag. Oordrag instruksies kan net daarop dui dat alle sekuriteite en kontant is die oordrag van.

  • Verskaf die instelling ontvangs van die oordrag van `n afskrif van `n onlangse rekeningstaat van die instelling stuur die oordrag.

Wenke waarskuwings

  • Wenk 1: Die instelling ontvangs van die oordrag sal die trustee-tot-trustee opdrag te maak. Die eienaar IRA is nie nodig om ons te kontak die instelling stuur die oordrag.
  • Tip 2: As `n onderlinge fonds is nie in aanmerking kom vir die IRA by die ontvangs van finansiële instelling, moet dit verkoop word in die rekening by die stuur instelling voor dat geld kan oorgedra word. Kontant uit die verkoop oorgedra in plaas van die in aanmerking onderlinge fonds.
Deel op sosiale netwerke:

Verwante