Hoe om `n Tradisionele IRA Likwideer

Tradisionele Individuele Aftree rekeninge, of IRAS, bied belasting uitgestelde groei vir aftreespaargeld. Bydraes is belastingaftrekbaar, die geld groei belasting-vrye, maar die verspreiding is belasbaar. Die Internal Revenue Service kan jy geld te verwyder op enige tyd, maar stel `n 10 persent vroeë onttrekking straf op onttrekkings geneem voordat jy die ouderdom 59 1/2 bereik. Likwidasie `n IRA is `n twee-stap proses: die verwydering van die geld uit die rekening en die aanmelding van die onttrekking op jou belasting.

Dinge wat jy nodig het

Vorm 1040 of 1040A

vorm 5329

Voltooi die IRA onttrekking vorm, beskikbaar by jou finansiële instelling. Hierdie vorm sal jou rekening inligting en persoonlike data, insluitend jou sosiale sekerheid nommer vereis.
Sluit die 1099-R wat jou finansiële instelling uitstuur aan die begin van die volgende kalenderjaar. Die totale bedrag van jou tradisionele IRA is berig in boks 1 en die belasbare gedeelte in boks 2a. Tensy jy nondeductible bydraes gemaak het, sal jou verspreiding bedrag belasbare bedrag gelyk. As jy nondeductible bydraes gemaak het, sal daardie bydraes belasbare bedrag te verminder.
Rapporteer die belasbare gedeelte van jou IRA as deel van jou belasbare inkomste op jou inkomstebelastingopgawe met behulp van vorm 1040 of 1040A. As jy onder die ouderdom van 59 1/2, voortgaan om te stap 4.
Volledige vorm 5329 aan die vroeë onttrekking straf bereken as jy jonger as 59 1/2 jaar oud. Die vroeë onttrekking straf gelyk aan 10 persent van die belasbare gedeelte van die onttrekking.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante