totsitlyred.com

Hoe om `n Nondeductible IRA skakel na `n Roth

`N Nie-aftrekbare Individuele Aftree rekening (IRA) is `n tradisionele IRA dat nie-aftrekbare bydraes bevat. Die Internal Revenue Service (IRS) toelaat dat mense geld te omskep van `n tradisionele IRA om `n Roth IRA om voordeel te trek uit die belastingvrye onttrekkings wat aangebied word deur Roth IRAS en Roth IRA se vrystelling van vereiste minimum verdelings. Maar die IRS vereis dat jy `n aftrekbare bydraes en verdienste van belasbare inkomste in die jaar wat jy die omskakeling te maak in te sluit.

Dinge wat jy nodig het

  • vorm 8606
  • Vorm 1040 of 1040A

  • Versoek om `n sukses van jou tradisionele IRA met nie-aftrekbare bydraes tot jou Roth IRA deur die voltooiing van die Roth IRA omskakeling vorm beskikbaar by jou finansiële instelling. Sodra jy die vorm ingedien het, sal die finansiële instelling outomaties die geld oor te dra.

  • Rapporteer die bedrag van die omskakeling van lyn 16 van vorm 8606. Byvoorbeeld, as jy die omskakeling van tradisionele jou IRA met $ 25,000, jy sou $ 25,000 verslag te doen oor lyn 16.

  • Rapporteer die bedrag van nie-aftrekbare bydraes gemaak tot die rekening op lyn 17 van vorm 8606. Die voortsetting van die voorbeeld, as jy het gemaak $ 15,000 van bydraes, sou jy $ 15,000 verslag te doen oor lyn 17.

  • Trek lyn 17 van lyn 16 en rapporteer die totale op lyn 18 van vorm 8606 aan die totale belasbare bedrag van jou Roth IRA omskakeling bepaal.

  • Rapporteer die totale bedrag van jou sukses op jou inkomste belasting. As jy vorm 1040A gebruik, is die totale bedrag berig on line 11a. As jy vorm 1040 gebruik, word die totale bedrag berig on line 15a.

  • Rapporteer die belasbare bedrag van jou sukses op jou inkomste belasting. As jy vorm 1040A gebruik, is die belasbare bedrag berig on line 11b. As jy vorm 1040 gebruik, word die belasbare bedrag berig on line 15B. Hierdie bedrag sal ingesluit word in jou belasbare inkomste.

    • Wenke & waarskuwings

    • Begin in 2010, die IRS verwyder alle inkomste beperkings op wat kan omskep van `n tradisionele IRA om `n Roth IRA.
    Deel op sosiale netwerke:

    Verwante