Hoe om annuïteite on Taxes Rapporteer

Verklaar annuïteitsinkomste op jou belastingopgawe is `n relatief maklike proses. In die meeste gevalle, sal jy nie het om enige handleiding berekeninge te doen, maar kan eenvoudig wag tot die toepaslike vorm deur die pos ontvang. Dit is waar vir kontrak houers van kommersiële annuïteite. As jy egter inkomste ontvang uit `n private annuïteit, dan kan jy hoef te doen `n paar uitzoeken jou rapporteerbare inkomste te bepaal.

Wag om jou Internal Revenue Service Vorm 1099-R ontvang van jou annuïteit draer. Hierdie vorm is gepos aan die einde van elke jaar aan alle annuïteit houers wat uitkerings van hul kontrakte ontvang. As jy nie een ontvang, kontak jou diensverskaffer indien u uitkerings ontvang en vra hulle om dit weer te stuur na jou toe. Sommige draers kan jy hierdie dokument stuur via e-pos.
Kyk in Box 1 van jou 1099-R. Dit toon die bedrag van jou bruto annuïteit verspreiding. Dan sal word Posbus 2A die belasbare bedrag te wys. Box 3 sal enige federale belasting wat teruggehou is wys. Kyk mooi na al die ander bokse om te sien wat berig in dit net so goed.
Rapporteer die bedrag van jou verspreiding in Box 2A op jou 1040. Ook seker wees om die bedrag van belasting weerhou op beide jou federale en nasionale opbrengs aan te meld. Volg die instruksies vir die Form 1099-R vir die res van die bokse.

Bereken die uitsluiting verhouding vir inkomste ontvang uit `n private annuïteit. Alle annuïteitbetalings sluit `n gedeelte van die skoolhoof in hulle, en die terugkeer van die skoolhoof is Belasting Vrye. Daarom moet jy hierdie bedrag van jou betalings aftrek voor verslagdoening belasbare inkomste.

Tel die totale dollar bedrag van die betalings wat jy sal ontvang van jou annuïteit en verdeel jou skoolhoof belê deur daardie bedrag. Byvoorbeeld, as jy $ 100,000 oorspronklik belê en sal `n maandelikse betaling van $ 1500 vir 20 jaar kry, dan sal jy `n totaal van $ 360,000 ontvang. $ 100K / $ 360K = 28%. Daarom, 28 persent van elke betaling ontvang is `n Belasting Vrye terugkeer van die skoolhoof. Die res is belasbare as gewone inkomste. Dit beteken dat die oorblywende 72 persent van elke betaling belasbaar. 12 betalings van $ 1500 x 72% = $ 12.960 van inkomste vir die jaar.

Wenke waarskuwings

Natuurlik, as jou annuïteitbetalings in die voorbeeld hierbo gedurende die jaar begin en jy net ontvang sewe betalings, dan sou jy die uitsluiting verhouding vermeerder deur net die dollar bedrag van die betalings vir daardie jaar.

Foto Credit Creatas / Creatas / Getty Images

Deel op sosiale netwerke:

Verwante