Hoe om `n annuïteit Skenk

`N Uitgestelde annuïteit is `n versekering belegging gebruik om die annuïtant of persoon met die annuïteit, `n aanvullende aftree-inkomste bron gee. Dit is moontlik om `n annuïteit te skenk aan `n liefdadigheidsorganisasie. Doen dit vereis aanpassing óf die eienaar of die begunstigde van die annuity- dit is twee van die vier partye in `n annuïteit kontrak. Die versekeringsmaatskappy reik die kontrak. Die annuïtant ontvang betalings gedurende sy / haar leeftyd. Die eienaar neem die belasting laste. Die begunstigdes ontvang die kontantwaarde by die dood van die annuïtant. Skenk die annuïteit kan aantreklik vir belasting of boedelbeplanning doeleindes wees.

Pick jou primêre rede vir die skenking van `n annuïteit aan `n liefdadigheid. As jy wil onmiddellike belastingverligting (of bate vermindering) terwyl nog steeds leeftyd inkomste, moet jy die eienaar verander. Om die jaargeld aan `n liefdadigheid gee nadat jy sterf, moet jy jou begunstigde benaming verander.
Bel jou annuïteit maatskappy en vra vir die nodige papierwerk: `n "verandering van eienaar vorm" of `n "begunstigde verandering vorm."
Verkry wetlike naam van die liefde se, belasting identifikasienommer (TIN), telefoonnommer en wetlike adres. Dit is wat nodig is vir `n behoorlike verandering en gebruik vir identifikasie doeleindes toe beweer sterftevoordele. Die Internal Revenue Service (IRS) moet ook hierdie inligting vir belasting doeleindes.
Voltooi en die vereiste vorm in te dien. `N eienaarskap verandering handhaaf dieselfde annuïtant en begunstigde, met die in die afdeling "Nuwe Eienaar Afdeling" lys van die liefde se TIN, adres en telefoonnommer gelys liefdadigheid. `N Begunstigde verandering handhaaf dieselfde eienaar en annuïtant, die lys van die liefde as die nuwe begunstigde met sy adres en telefoonnommer.
Verskaf die liefde met `n afskrif van die annuïteitspolis en die veranderinge wat gemaak is. Kry `n kwitansie vir `n eienaarskap verander.

Wenke waarskuwings

Skenk `n annuïteit tydens jou leeftyd verminder totale bates oorweeg word vir Medicare en ander programme hulp. Inkomste voort, maar die totale bates verminder.
Sommige liefdadigheid bied `n annuïteit program bekend as `n "liefdadigheid geskenk annuïteit." Dit is `n annuïteit program befonds deur die liefde. `N annuïteit eienaar nodig sou wees om `n lys van liefdadigheid wat die program by die Amerikaanse Raad op Gift annuïteite vind. Toe hy / sy sal bestaande annuïteite te likwideer en skenk die som onder die gawe annuïteit kontrak terme met die liefde. Hierdie annuïteite mag nie gerugsteun deur `n versekeringsmaatskappy en moet noukeurig geëvalueer.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante