Is Annuïteit Service Fees belastingaftrekbaar?

Geld wat jy belê in die annuïteit groei belasting uitgestelde tydens die opeenhoping fase. Sodra jy begin om onttrekkings in die verspreiding fase, sal jy belasting te betaal op die wins. As jy `n enkelbedrag verspreiding kies, word belasting beoordeel op die verskil tussen die bedrag wat jy bygedra het tot die annuïteit en die uitbetaling bedrag. Die verdienste belas as gewone inkomste in die jaar wat jy die verspreiding te neem, so `n groot enkelbedrag kan jy in `n hoër belastingkategorie. As jy kies om die betalings in plaas van die enkelbedrag te neem, is elke betaling verdeel in skoolhoof en verdienste. Jy sal net betaal belasting op die inkomste gedeelte van elke betaling.

Sedert annuïteite is ontwerp om jou te help spaar vir aftrede, boetes van toepassing as jy tap in dit nog te vroeg. As jy begin om onttrekkings voor die ouderdom van 59 1/2, kan jy onderhewig wees aan `n bykomende 10 persent IRS belasting boete. Daar is `n paar uitsonderings, egter. Byvoorbeeld, is die straf nie beoordeel as jy raak totaal en permanent ongeskik. Dit is nie nodig om annuïteit onttrekkings gedurende jou leeftyd. Jy kan `n begunstigde aanwys om die annuïteit ontvang in die geval van jou dood.