totsitlyred.com

Hoe om `n oorgeërfde IRA Oordrag

Wanneer `n geliefde sterf, die versorging van die besonderhede van hul boedel kan oorweldigend wees. As gevolg hiervan, baie begunstigdes doen die vinnige en maklike enkelbedrag verspreiding van IRA bates en besef nie die voordele van die oordrag van die IRA in `n begunstigde IRA. Daar kan `n bietjie meer papierwerk wat betrokke is in die uitvoering van die oordrag wees, maar die proses is eenvoudig en sal toelaat dat die begunstigde om die IRA betalings te rek met verloop van tyd, die vermindering van die jaarlikse inkomstebelasting verskuldig op die rekening.

Dinge wat jy nodig het

  • Oorledene se IRA verklaring
  • Doodsertifikaat

  • Bel die IRA bewaarder vir jou geliefde se rekening. Verduidelik wat jy probeer om deel van `n boedel uit te voer en wat jy nodig het om te bevestig jy is die genoteerde begunstigde vir die IRA. Versoek enige papierwerk wat nodig is om die voordele te eis as `n "begunstigde IRA".

  • Besluit of jy wil dieselfde IRA bewaarder hou of beweeg die IRA om `n bewaarder jy is reeds besig met of meer maklike toegang tot.



  • Open `n nuwe "begunstigde IRA" met die bewaarder wat jy kies. Dit is noodsaaklik dat die IRA aansoek beweer die naam van die oorledene met die datum van die dood as die eerste deel van die IRA titel voor jou naam as "begunstigde." Elke bewaarder het `n effens ander metode van die vorming van die titel, maar solank as wat daardie komponente is in die titel, is jy beskerm.

  • Vul oordrag papierwerk vir die ou IRA te skuif na die nuwe begunstigde IRA. Stuur hierdie in `n afskrif van die doodsertifikaat aan die bestaande IRA bewaarder.

Wenke waarskuwings

  • Sodra die begunstigde IRA is gestig, kan jy die toekoms oordrag uit te voer na aanleiding van die dieselfde prosedures, die verskuiwing van die bates aan verskillende bewaarders as jou belegging doelwitte met verloop van tyd verander.
  • Die IRA bates word nog getel in die belasbare boedel vir estate belasting op oordrag doeleindes. Strek die IRA in `n begunstigde IRA nie uit te skakel hierdie belasting gevolg, maar dit verminder die vereiste word uitgehaal gebaseer op die lewensverwagting van die begunstigde bedrag. Raadpleeg `n belasting adviseur met enige bekommernisse.
Deel op sosiale netwerke:

Verwante