Wat is die opbrengskoers op `n indeksfonds?

Indeks onderlinge fondse kan gekategoriseer word volgens bateklas, geografie, nywerheid en grootte van korporatiewe beleggings. Byvoorbeeld, kan `n indeksfonds belê in groot hoofletters Amerikaanse oliemaatskappy aandele. Dié indeks fonds is geneig om eie aandele van voorraad in beide Exxon en Chevron.

Wanneer kategorisering opbrengste vir indeks onderlinge fondse, moet jy vertroud is met die risiko teenoor beloning profiele van die belangrikste bateklasse word. Bateklasse kan gegroepeer word in krediet en ekwiteitsekuriteite. Krediet sekuriteite sluit band en geldmark bates, wat eintlik lenings uitgemaak aan korporatiewe en regeringsinstansies. Aandele verband hou met korporatiewe eienaarskap, en sluit in aandele van voorraad.

Binne `n korporasie, krediet sekuriteite dra senior bate eise. Dit beteken dat `n bankrot maatskappy wetlik verplig om af te betaal die krediteure voor aandeelhouers ontvang kontant uit die opbrengs van `n bate likwidasie verkope. As gevolg van hierdie bepalings, kan jy verwag band en geldmark indeksfondse minder potensiële risiko`s en opbrengste funksie in vergelyking met aandele indeks fondse.

Analytics maatskappye, soos Lipper en Morningstar, kan jou help om indeks onderlinge fondse te kategoriseer volgens ekonomiese sektor. Elke onderlinge fonds sal gekoppel aan `n maatstaf-indeks vir jou om vergelykings te maak en verwag opbrengste. Byvoorbeeld, die S&P 500-indeks is die primêre maatstaf vir VS groot kapitalisasie indeks onderlinge fondse. Hierdie fondse belê in toonaangewende maatskappye, soos Exxon en General Electric.

die S&P 500 het gepos 11 persent gemiddelde jaarlikse opbrengs sedert sy 1957 ontstaan. die S&P 500 en groot kapitalisasie indeksfondse spoor die ekonomiese siklus van groei, resessie en herstel. die S&P 500 voorgeskiet deur 21 persent in 1999 tydens die tegnologie boom, en dan gevolglik verloor 22 persent van sy waarde in 2002 te midde van `n resessie. Aandele gepos 29 persent winste in 2003, as VS ekonomiese groei hervat.

Alle finansiële besluite te dra duidelike risiko`s. As gevolg van hul relatief lae opbrengste, band en geldmark indeks onderlinge fondse is veral onderhewig aan inflasie, wat neerslag vind in verlore koopkrag vir bates. Intussen het aandele indeks fondse is veral vlugtige te midde van `n resessie as korporatiewe winste is swak.

`N Gediversifiseerde portefeulje van indeks onderlinge fondse kan jou help om risiko`s te bestuur en te belê vir groei. Vir diversifikasie, kan jou portefeulje insluit VS groot kapitalisasie voorraad, binnelandse effekte en internasionale aandele indeks fondse. Effektefondse genereer rente-inkomste en stabiele opbrengste vir jou portefeulje in die meeste ekonomiese toestande, terwyl Amerikaanse aandeelfondse goed presteer tydens `n sterk plaaslike ekonomie. Internasionale fondse verskaf blootstelling aan oorsese markte, wat groei kan bied wanneer die Amerikaanse is vasgeval in `n resessie.