Die Gemiddelde Mutual Fund ruil vir `n 10-jaartydperk

Ontleding van onderlinge fonds opbrengste, veral voorraad onderlinge fondse, vereis analise van groot tendense oor tyd. Langtermyn tendense, soos `n 10-jaar tendens, bied die belegger die geleentheid om `n spesifieke onderlinge fonds of `n groep van onderlinge fondse met onbeheerde indekse soos die Standard & Poor`s 500 Stock Index of die Dow Jones Industrial Average vergelyk, sodat die belegger om die werklike prestasie van `n bestuurde fonds te meet.

Elke onderlinge fonds beskryf sy doelwitte in die verkope prospektus. Verskillende fondse kan dividendinkomste, langtermynkapitaalgroei winste, `n fokus op groot maatskappye of klein maatskappye, of `n mengsel van belegging style beklemtoon. Onderlinge fondse het `n hoë transaksiekoste in vergelyking met onbeheerde indekse, en fooie wissel aansienlik tussen verskillende onderlinge fondse. Alle fondse handel koste, bestuursfooie, en uitgawes. Oor `n tydperk van 10 jaar, sal `n verskil van drie persent per jaar lei tot `n gaping van totale opbrengs van meer as 40 persent saamgestel tussen twee fondse met dieselfde mark gevolg, maar verskillende kostestrukture.

Onderlinge fondse in die algemeen poog om verskillende marksektore soos groot of klein hoofletters, internasionale, of binnelandse voorrade hou. Byvoorbeeld, in die 1990`s, die tegnologie-aandele van die NASDAQ baie beter gevaar as die Dow Jones en Standard & Poor`s averages.Thus die 10-jarige prestasie van aandele hang af van watter kategorie van aandele word gemeet. Beleggers word gemaan dat vorige prestasie is nie `n belofte van toekomstige prestasie nie. Tog, moenie beleggers kry beter inligting oor wedersydse bestuur fonds wanneer vergelyk tendense langtermyn.

Tien-jaar gemiddeldes moet ondersoek word vir die verhouding van dividende aan die totale opbrengs van die onderlinge fonds. Dividende verteenwoordig kontant opbrengs wat kan herbelê word in ander aandele of ander finansiële instrumente, in teenstelling met onderlinge fondse wat staatmaak op die langtermyn kapitaalwinsbelasting skepping vir nuwe kapitale belegging. Groot kapitaalwins uitkerings kan daarop dui dat die fonds aktief verhandel. Dit kan bevestig word deur die ondersoek van die koste data wat die fonds beskikbaar stel in sy jaarlikse prospektus.