In baie gevalle, hoef jy nie `n lewensversekering uitbetaling aan die Internal Revenue Service rapporteer nie. As, sê, jou maat het `n $ 200,000 lewe versekeringspolis en jy ontvang $ 200,000 op haar dood, dat die geld is nie belasbaar nie. Maar, as die premies die polishouer betaal het genoeg belangstelling oor die jare verdien, die poliswaarde hoër kan wees. Die oortollige waarde is belasbare inkomste.
Indien die versekeraar betaal jy die geld in `n enkelbedrag, besyfering die belasting is eenvoudig. Net vergelyk die sterftevoordeel aan die sigwaarde van die beleid- enigiets bo die sigwaarde is belasbaar. Besyfering die belasting op paaiement betalings vereis ook wiskunde. As, sê, ontvang jy die geld in 100 maandelikse betalings en die beleid sigwaarde is $ 300,000, $ 3,000 uit elke betaling is belastingvry. Enigiets bo dit is nie.
Die ekstra waarde wat jy kry is belangstelling, sodat jy dit doen verslag oor IRS Vorm 1040 as rente-inkomste eerder as lone. Die versekeringsmaatskappy moet jy stuur `n 1099-INT toon die bedrag van rente wat jy ontvang vir die mees onlangse belastingjaar. Die IRS kry nog `n kopie van hierdie vorm, so moenie jou 1099-INT nie stuur in met jou terugkeer. Gebruik dit om dubbel seker die bedrag van die rente, dan stoor dit in jou rekords.
As jy in jou eie lewe versekeringspolis draai vroeg vir die kontantwaarde, enigiets oor die waarde van die premies wat jy reeds betaal tel as inkomste. Die versekeraar stuur jy `n 1099-R vorm met die belasbare bedrag op dit. Jy meld die geld as pensioen / annuïteitsinkomste op jou terugkeer. As jy betaal iemand anders vir die reg om in te samel op sy beleid - `n viatical nedersetting - die IRS behandel dit anders. Al die voordele in daardie situasie is belasbaar.
Gewoonlik, nie die skoolhoof nie die rente op jou versekering is onderhewig aan weerhouding. Jy kry die hele bedrag en dit is aan jou om belasting te betaal op dit. Die groot uitsondering is Friends weerhouding. As die IRS in kennis stel, herhaaldelik, dat jy laag aangegee rente of dividende op jou terugkeer het, en jy nie reageer nie, kan dit die versekeraar in kennis te stel. Die versekeraar neem dan weerhouding uit die rentebetalings op `n 28 persent koers. As jy die IRS nie skuld, moet jy aandui op die versekeraar se W-9 vorm wat jy nie onderhewig aan Friends weerhouding.
Wat is Traditional Lewensversekering?Is Life Insurance n Liquid Asset?Is Annuïteit Service Fees belastingaftrekbaar?Lewende Voordele van LewensversekeringLewensversekering as `n beleggingVerstelbare Complife Vs. annuïteit
Die definisie van die nominale waarde in LewensversekeringIs Sterftevoordele Van `n Maatskappy Aftreeplan Belasbare?Hoe om belasting te betaal wanneer jy wen `n Cash SettlementInkomstebelasting en Social Security voordeleWat IRS Vorm gebruik jy vir `n Doodsvoordeel?Hele Life Insurance verduidelikBelastingimplikasies van LewensversekeringWat is `n veranderlike Aansienlike Lewensversekering?Wat is die voordele van `n onherroeplike Life Insurance Trust?Wat is `n beperkte-Pay helelewenspolis?Wat is die belastinggevolge van wisseling `n Veranderlike Universele lewenspolis?Doodsvoordeel Options for Life InsuranceMoet ek belasting te betaal op `n Insurance nedersetting?Hoeveel Lewensversekering Do You Need by 60 jaar oud is?As die Life Insurance Company kanselleer My Premium kry ek Enige geld terug?