Hoe om `n Roth IRA Oordrag

Oorweeg jou belastingkategorie. As jy `n relatief jong, maak `n klomp geld en belê in `n paar aandele wat neus-duik, maar nog steeds die kans vir `n sterk herstel, rollende tradisionele jou IRA in `n Roth is `n goeie idee. Ook skat wat jy sal verdien en wat jou belastingkategorie sal wees wanneer jy aftree om te bepaal wanneer dit die beste tyd vir jou om belasting te betaal op jou belegging verdienste. Jy kan nie verhoed dat die betaling van belasting op jou inkomste, maar met die beplanning van jou kan die bedrag wat jy betaal die minimum te beperk.

Kyk na jou voorraad portefeulje. Veronderstel jy het voorraad wat was oorspronklik $ 20 per aandeel en het gesink tot $ 2 per aandeel. Jy voel dat die voorraad is die moeite werd om die behoud van want jy is seker dit sal tydren. Dra dit afgeskryf aandele aan jou nuwe Roth IRA. Jy sal hê om die belasting te betaal op die huidige waarde van die aandele, maar dan wanneer hulle waarde te kry in die Roth jy gewen # x2019-t skuld niks meer, as inkomste gegenereer in die Roth is belastingvry.

Vind `n bewaarder wat jou Roth IRA beleggings sal hanteer. Dit kan `n makelaars, onderlinge fonds of `n selfgerigte Roth IRA waar jy jou beleggings kan lei in die internet baie beleggings soos Real Estate wees. Jy sal nodig hê om die papierwerk te dra in `n Roth IRA voltooi.

Weet die sperdatums vir die voltooiing van `n omskakeling na `n Roth IRA: 31 Desember vir die huidige belasting en kalender jaar. Maak seker dat jy toelaat dat genoeg tyd om die nodige papierwerk voor die sperdatum te voltooi.

Soek advies van `n finansiële adviseur en rekenmeester oor jou individuele situasie. Maak seker dat dit in jou beste belang oor te dra na `n Roth IRA. Ontmoet met jou adviseurs gereeld as jou omstandighede kan met verloop van tyd verander en jy mag hê om aan te pas by die behoorlike aftreeplan vir jou nuwe situasie te vind.