totsitlyred.com

Jy kan verander die begunstigdes van `n IRA rekening?

Jy is geregtig op die begunstigdes van jou Individuele Aftree rekening (IRA) verander en moet dit doen wanneer dit nodig is. Om te verseker dat jou IRA bevoordeel die regte mense is `n belangrike komponent van boedelbeplanning, veral as jou IRA is een van jou grootste bates. Beplan korrek en jou erfgename kan voordeel van belasting beskutte belegging bates te neem vir die jaar, indien nie dekades ná jou dood.

Betekenis

  • IRAS is wat prokureurs noem `n "non-memories bate," wat beteken dat hulle direk kan slaag om jou aangewese begunstigde of begunstigdes en slaan memories hof. Om een ​​of meer begunstigdes te noem, moet jy papierwerk direk in te dien met jou kurator IRA se - die bank, agent of finansiële instelling wat jou rekening bestuur. As jy dit nie doen of as jou aangewese begunstigdes hulself oorledene doen, die IRA gaan om jou boedel, waar dit sal wees onderhewig aan memories.

Out-of-date Begunstigde Vorms

  • Versuim om jou begunstigde vorms te werk kan onbedoelde gevolge hê. Byvoorbeeld, baie mense likwideer verlaat hul IRA om `n ex-eggenoot omdat hulle nie hul vorms na egskeiding het verander. Of eienaars sal begunstigdes wat hulle sterwe kom, in welke geval die IRA gaan outomaties na die boedel te noem. IRAS dat slaag om boedels moet leeggemaak word binne vyf jaar. Hulle is ook onderhewig aan skuldeiser eise in probate hof.

voorwaardelike Begunstigdes



  • In bykomend tot die benaming van primêre begunstigdes, kan jy ook noem voorwaardelike begunstigdes om jou IRA erf as jou primêre begunstigdes onverwags sou sterwe. Dit gee ook jou primêre begunstigdes die opsie van disclaiming die erfenis. Byvoorbeeld, as jy jou dogter jou primêre begunstigde en haar seun jou kontingent begunstigde maak, jou dogter kan die rekening ontken en laat dit slaag om jou kleinseun.

Opdatering van jou Vorms

  • Jy moet dit `n punt om jou IRA begunstigde vorms te hersien in jou hele lewe en werk hulle so dikwels as nodig maak. As jy werk met `n CPA, kan belasting seisoen `n gerieflike herinnering aan die paperwork- hersien word en omdat die vorms is ingewikkeld, kan `n CPA se leiding nuttig wees. jaarliks ​​die opdatering van jou toelaat om jou begunstigde vorms te verander na die lewe gebeurtenisse, insluitend die huwelik, egskeiding, die geboorte van `n kleinkind of die dood van `n begunstigde te weerspieël.
Deel op sosiale netwerke:

Verwante