Hoe om te begin `n Money Management Firm

A geldbestuur firma kan verskillende vorme aanneem. Daaglikse geldbestuur firmas bied boekhouding, rekeningkundige, wetsontwerp betaal en kontant bestuur dienste aan individue en besighede. `N bietjie geld bestuur firmas bied beide daaglikse geldbestuur en beleggingsbestuur, en `n paar in die eerste plek te fokus op die bestuur van beleggings vir hul kliënte. Die eerste stap in die opening van jou eie geld bestuur firma is om te voldoen aan enige toestand nie en federale regulasies.

Daaglikse geld bestuurders kan gesertifiseer deur die Amerikaanse Vereniging van daaglikse Money Managers geword, maar sertifisering is opsioneel. Sertifisering as `n daaglikse geld bestuurder vereis verby `n eksamen wat deur die AADMM, wat ook bied kursusse aan te berei vir die eksamen. Registrasie vir die eksamen te neem kos $ 300 vir lede en $ 450 vir nie-lede as van Julie 2014.

As jy van plan is om enige soort van beleggings te maak namens jou kliënte en jou bates onder bestuur in totaal minder as $ 25 miljoen, registreer met jou staat se sekuriteite gesag. Groter AOMs vereis registrasie by die SEC. Registreer op die FINRA webwerf na die Uniform beleggingsadviseur Regte eksamen, bekend as die Series 65-eksamen, wat deur die meeste lande neem. Julle toestande te afstand doen van hierdie reeks 65-eksamen, maar as jy `n ander finansiële sertifisering hou. Die finale stap in wetlik kwalifiseer om `n geld bestuurder na `n lêer Form ADV, Dele 1 2, insluitend Form U4, via die beleggingsadviseur Registrasie Depot stelsel. Moenie slaan die lisensiëring, want boetes erge kan wees.

Sodra jy sorg geneem het van al die wetlike vereistes om `n geld bestuurder wees, die opening van jou geld bestuur firma is soos enige ander besigheid. Gaan met jou plaaslike regering met betrekking tot besigheid lisensies en sonering wette wat sal beïnvloed waar jy jou besigheid kan vind. Skep `n regspersoon soos `n C-korporasie of LLC, en kry aanspreeklikheid, foute en weglatings en ander versekering. Charles Schwab, wat ondersteuningsdienste verskaf vir geld bestuur maatskappye, skat die koste om `n aandelemakelaar oorgang na onafhanklike geldbestuur wissel van $ 15,000 tot $ 75,000, afhangende van die grootte van bates onder bestuur. Die gebruik van die dienste van `n groot makelaar-handelaar kan jou firma met rekordhouding, verslagdoening, vryheid, reg en selfs bemarking dienste, of jy kan die opstel van dié noodsaaklikhede jouself.

Onafhanklike geldbestuur firmas gewoonlik tot stand deur aandelemakelaars, rekenmeesters, bankiers, versekering agente en ander finansiële dienste bedryf. Hulle het gewoonlik reeds `n boek van kliënte. Ander deelnemers in die veld is geneig om te wees private beleggers wat `n groep mense wat vra om die belegger het lok bestuur van hul geld as well. Voordat jy spring in jou eie firma, is van mening dat jou bedryfsuitgawes kan wissel van 30 persent tot 50 persent van jou kliënt fooie, wat `n plat jaarlikse fooi of `n persentasie van die geld onder bestuur kan word. In ieder geval, jou wins groei is afhanklik van die verhoging van die geld wat jy het onder bestuur.