Regte van die opeenhoping teen Brief van Voorneme

Onderlinge fonds maatskappye dikwels bepaal `n verkope aanklag dat jy óf wanneer jy koop of te verkoop aandele moet betaal. B en C klas aandele het `n back-end vrag, wat beteken dat jy niks te betaal aan die voorkant, maar kan `n fooi wanneer jy jou aandele te verlos betaal. As jy `n klas aandele te koop, betaal jy `n vooraf koste bekend as `n "las." Afhangende van die fonds, kan die vrag beloop soveel as 4 of 5 persent van die koopprys. In teorie, kon n $ 1 miljoen dollar belegging kos jou $ 50,000 in verkope aanklagte.

Sommige onderlinge fonds maatskappye probeer om verdere belegging te lok deur die aanbied van grootmaat afslag. Onder regte van die opeenhoping reëls, die verkope lading op die voorkant te laai aandele geleidelik afneem as jou algehele belegging sekere dollar drempels bereik. Baie maatskappye bied afslag bekend as breek punte wanneer jou belegging tops $ 25,000, $ 50,000 of $ 100,000. Sommige maatskappye afstand doen van verkope aanklagte heeltemal as jou netto belegging $ 1000000 bereik. Elke fonds maatskappy stel sy eie terme vir breek punte onder regte van die opeenhoping reëls. Sommige maatskappye van toepassing afslag op enige aandele wat jy koop in `n fonds familie, die stel van fondse wat deur een firma. Daarbenewens, baie maatskappye bied afslag op grond van huishoudings, wat beteken dat jy aandele gekoop deur jou gade of kinders sluit in die bereiking breek punte.

Dit kan tyd neem om inspeksiepunte bereik deur regte van die opeenhoping, maar `n brief van voorneme reg om jou te `n onmiddellike afslag. `N Brief van voorneme is `n verbintenis tot bykomende aandele in `n bepaalde fonds verkry binne `n spesifieke tydperk. Reëls wissel tussen fondse, maar `n LOI dek gewoonlik `n tydperk van 13 maande. Die prys wat jy betaal vir aandele vandag gekoop is gebaseer op inspeksiepunte moet jy bereik wat gebaseer is op aankope wat jy van plan is om te maak in die volgende 13 maande. Byvoorbeeld, kan jy koop $ 1,000 aandele vandag, maar betaal dieselfde lae verkope beheer jy sal betaal as jy die aankoop van $ 25,000 of $ 50,000 in aandele.

Die gebruik van regte van die opeenhoping, kan jy en jou makelaar maklik op te spoor jou verkope aanklagte. Jou out-of-pocket koste is altyd op grond van jou huidige aankope en hoewes. Met `n LOI, ontvang jy `n vooraf afslag wat die fonds maatskappy kan omkeer indien u versuim om te volg deur op jou voorgestelde belegging. In sulke gevalle, fonds maatskappye met terugwerkende krag te evalueer fooie wat jou hoewes uitput. Daarom moet jy sorgvuldig oorweeg jou algehele finansiële situasie en langtermyn planne voor die pleeg van jouself te maak addisionele aankope aandeel.