Finansiële adviseur se posbeskrywing

Om finansiële inligting `n kliënt se bestudeer, sy finansiële doelwitte te evalueer en `n goeie beleggingsportefeulje, `n finansiële adviseur moet sterk analitiese vaardighede. Wiskunde vaardighede is ook noodsaaklik, want `n effektiewe adviseur geldeenhede moet omskep, te bepaal persentasies en lei finansiële verhoudings. Finansiële adviseurs moet ook sterk praat en aktiewe luistervaardighede te kommunikeer en inligting met kliënte effektief te deel.

Persoonlike finansiële adviseurs help kliënte maak gesonde finansiële besluite deur die verskaffing van al die relevante inligting. Byvoorbeeld, wanneer `n kliënt wil onderwys versekering te koop vir haar kinders, die finansiële adviseur ontledings finansiële posisie van die kliënt se om te verseker sy kan die beleid kan bekostig nie, en doen navorsing oor die versekering mark om die beste verskaffers te identifiseer en daarvolgens beveel. Hierdie finansiële adviseurs help ook kliënte te verbeter kredietgradering en veilige bank lenings.

Na om kliënte te help implementeer finansiële planne, soos `n belegging in effekte, belegging finansiële adviseurs hou dikwels in aanraking met hulle na die vordering van die belegging te bespreek. Wanneer `n kliënt wil sy belegging opsies te verander, die adviseur verskaf hom met nuwe inligting oor potensiële beleggings-opsies. Hierdie finansiële adviseurs ook skakel met verskaffers van finansiële dienste te verseker die belange van hul kliënte bereik word.

Finansiële adviseurs moet hul kennis op die industrie regulasies op te dateer. Byvoorbeeld, beleggingsadviseurs wat $ 110 miljoen of meer te bestuur in bates kliënt hou oortjies op die Amerikaanse Securities and Exchange Commission om veranderinge in relevante regulasies te monitor. Ander finansiële adviseurs of beplanners gewoonlik word gereguleer deur regeringsagentskappe, soos borde van rekeningkunde.

Om `n finansiële adviseur te word, moet jy ten minste `n BA-graad in ekonomie, finansies, wiskunde of besigheid te verdien. Jy moet ook `n lisensie of registrasie by `n staat reguleerder te verkry. Belegging finansiële adviseurs hardloop groot maatskappye moet geregistreer wees by die Securities and Exchange Commission. Om jou vermoë om meer kliënte te lok, te streef `n meestersgraad in sake-administrasie of verdien die gesertifiseerde finansiële beplanner sertifisering van die gesertifiseerde beplanner Raad vir Standaarde verbeter.

In 2013, die gemiddelde jaarlikse salaris vir persoonlike finansiële adviseurs was $ 99.920, volgens die Amerikaanse Buro van die Labor Statistics. In dieselfde tydperk finansiële adviseurs bied belegging dienste was $ 117460, terwyl diegene wat as inwoner adviseurs in maatskappye het $ 92.700. Tussen 2012 en 2022, die buro skat ook `n werk groei van 27 persent vir persoonlike finansiële adviseurs, groter is as die beraamde 11 persent gemiddeld vir alle poste.