Kliënt Identifikasie Program & Patriot Act

Op 26 Oktober 2001, is die Patriot Act in die wet onderteken. Onder Artikel 326 van die Wet, is alle finansiële instellings wat nodig is om CIP`s in plek te hê. In bykomend tot die verifikasie van identiteit kliënt, moet finansiële instellings nou ook in stand te hou rekords van hierdie geverifieerde inligting en gereeld kyk hierdie rekords teen lyste van bekende individue en organisasies verdink van terroriste-aktiwiteit. Finansiële instellings is nodig in die nakoming van hierdie regulasie te kom deur 1 Oktober 2003.

Finansiële instellings, soos omskryf in die Patriot Act, sluit in `n uitgebreide reeks van maatskappye. Volgens Cornell Universiteit Law School, organisasies wat onder die finansiële instelling kategorisering val insluit verseker en kommersiële banke, krediet-unies, pawnbrokers, reisagentskappe, edelmetale handelaars, en die Amerikaanse posdiens. Onder hierdie uitgebreide kategorisering, die Patriot Act poog om voorsorgmaatreëls te brei na `n breë spektrum van finansiële transaksies.

reëls mandaat CIP dat finansiële instellings kliënte van die Patriot Act identiteit vereistes in kennis stel wanneer die opening van `n rekening. Kliënte kan die kennisgewing ontvang via dokumente ontvang wanneer die opening van die rekening of direk in kennis gestel word deur `n finansiële instelling werknemer. Finansiële instellings het ook die opsie om die vereiste te plaas op sy webwerf of in `n ander plek maklik toeganklik vir kliënte.

CIP reëls vereis dat `n minimum van vier stukke van identifikasie data word ingesamel van nuwe kliënte: naam, geboortedatum, fisiese adres, en `n Social Security of belasting identifikasienommer. In plaas van `n Social Security nommer, nie-VS. Burgers wat nie een kan plaas bied `n paspoort nommer, uitheemse identiteitsnommer of enige ander regering uitgereik identifikasie nommer dokument wat foto die kliënt se dra. Finansiële instellings het die opsie om bykomende identifikasie inligting aan te vra.

Volgens die Electric Frontier Foundation, "Die burgerlike vryhede van gewone Amerikaners het `n geweldige slag met hierdie wet geneem." Die Patriot Act uitgebreide definisie van binnelandse terrorisme die regering se en volgens die EFF, miskien onregverdig "brei die omvang van toesig met `n verminderde wigte en teenwigte." Filmmaker Michael Moore gedokumenteer sommige van hierdie kwessies in sy film 2004 "Fahrenheit 9/11."