Die belegging van Trustfondse

A trustee hou die titel van die eiendom trust tot voordeel van ander en het `n plig om die eiendom te bestuur met sorg en in goeie trou. Hierdie plig strek tot die behoorlike belegging van trustfondse onder die Wet, en die kurator rigting is om te belê as `n omsigtige belegger rekeningkunde vir alle bekende trust omstandighede. Kragtens die Wet, die bestuur van die trustfonds is `n konsep wat bekend staan ​​as die totale opbrengs. Onder totale opbrengs, die kurator die bestuur van die portefeulje as `n geheel met `n oorhoofse strategie vir beleggings wat die beste totale opbrengs aan die trust verskaf.

Die trustee in ag neem baie stukke van inligting by die kies van `n beleggingstrategie vir die vertroue dat ekonomiese toestande, belasting gevolge, totale verwagte opbrengs en behoeftes trustinkomste sluit. In die ontwikkeling van die beleggingstrategie, moet `n trustee ook kyk na die vlak van risiko mark wat geskik is vir die trust is, en die hulpbronne van die trust begunstigdes. Byvoorbeeld, sal `n bejaarde pensioenaris wat die trust inkomste nodig om te oorleef `n veel laer risiko toleransie as `n suksesvolle sakeman begunstigde met sy eie rykdom en hulpbronne.

Die Wet vereis dat trustees kyk na alle omstandighede bekend as `n belegging trustfondse en, in die meeste trusts, is daar twee mededingende tipes bevoordeeldes. Daar is die huidige begunstigde wat die trust belê om huidige inkomste te voorsien, en die begunstigde wat die trust `n geruime tyd in die toekoms dat die trust belê vir groei wil ontvang wil. Omsigtige trustees belê om te diversifiseer oor bateklasse om voldoende diversifikasie die inherente risiko wat daarmee gepaard belê verskaf en verlaag. Dit bied `n mengsel van groei en inkomste wat geskik is vir die twee begunstigde klasse en die trustfonds as `n geheel is. A trustee het geen tipe vereiste te voldoen of klop mark opbrengste en is behoorlik optree solank as wat daar is `n standaard van sorg en omsigtigheid in die kies van die trustfonds beleggings.

Trust wet van ou vervat lang lyste van beperkte bates nie toegelaat vir die aankoop deur `n trustfonds. Hierdie tipe van beperkings het nie tred hou met ekonomiese tye en moderne belegging teorie, veral die uitwerking van inflasie. Selfs met die wel en wee van die aandelemark, is die gebruik van `n sekere bedrag van die groei in trustfondse nodig om tred te hou met inflasie, selfs al is die inflasiekoers is minimaal. Sommige state kan nog oorblywende wette op hul boeke met trustfonds belegging beperkinge, so dit is altyd verstandig om die staat wet van die vernaamste plek van vertroue administrasie vir beperkings hersien, en ook om te sien of wysiging van die Wet uitgevaardig deur die staat wetgewer.