Wat is `n geheime bankrekening?

Geheime bankrekeninge laat outoritêre despote en die superrykes hul bates te beskerm teen gierige oë en `n gejaag belasting reguleerders. Polities stabiele regimes soos Switserland en Liechtenstein tradisioneel geniet bevoordeel status as `n toevlugsoord vir geheime bankrekeninge. Maar tegnologie en finansiële krisisse kan die tradisie van geheime bank ondermyn.

Geïnkorporeerde private Switserse banke spyseniering vir portefeuljebestuur vir `n hoë-waarde kliënte dateer na die 1600`s, volgens die Switserse Consulting SA. In 1713, `n wet wat deur die Raad van Genève verbied banke van die bekendmaking van inligting van die kliënt, volgens die webwerf Kennis @ Wharton. Die tradisie van geheime bankrekeninge in Switserland ooreenstem met die bekendstelling van die Switserse Federale Bankwet van 1934, wat ontwerp is om die Joodse goewerneur rekening te beskerm teen die Nazi-vervolging. Onder die wet, oortredings in die bank geheim is `n kriminele oortreding. Een middel van die bewaking van die bank geheim is met genommerde rekeninge wat as vervanging identifisering van inligting oor die werklike eienaar met `n kode of skuilnaam. Slegs `n paar hooggeplaaste bank amptenare en hul assistente het inligting koppeling van die name van bank eienaars en begunstigdes van die kode of skuilnaam.

Switserse wet onderskei tussen verdoesel inkomste, wat dit belastingontduiking noem, en die meer ernstige misdaad van belasting bedrog, wat aktief misleiding deur geldwassery of soortgelyke aktiwiteit behels. Switserse bank geheimhouding wette verbied die bekendmaking van belastingontduiking internasionale owerhede of plaaslike aanklaers behalwe in uiterste gevalle. Een so `n geval betrokke Amerikaanse bedrywighede van Switserse bankreus UBS, wat `n lys van 250 name van Amerikaanse geheime rekeninghouers daarvan verdink dat belastingontduiking om die Verenigde State se Departement van Justisie in Februarie 2009 voorsien UBS het ingestem om `n tweede lys vrylating van 4450 na bewering Amerikaanse belasting cheats onder `n ooreenkoms bereik in Augustus 2009 dat toegelaat UBS tot kriminele vervolging vry te spring. As gevolg van die transaksie, meer as 7500 Amerikaanse UBS rekeninghouers openbaar hul geheime rekeninge te Internal Revenue Service amptenare, ABC News berig in Oktober 2009. Maar UBS onttrek uit die deal in Januarie 2010, beweer dat die vrystelling van die tweede lys van name geskend Switserse geheimhouding wette, volgens The New York Times.

In Desember 2010 het LGT Bank, wat besit word deur die regerende familie van die Prinsdom van Liechtenstein, het ingestem om `n boete van 50 miljoen euro, ongeveer $ 67.000.000 te betaal, om Duitse belasting owerhede. In ruil, die Duitse regering het ingestem om `n regsgeding daal teen die bank vir hulp en bystand belastingontduiking deur geheime bankrekeninge gehou deur prominente Duitse burgers, waaronder die voormalige Deutsche Post se uitvoerende hoof, Klaus Zumwinkel, volgens Deutsche Welle. Inligting oor geheime bankrekeninge in besit van beweerde belasting evaders is vervat op drie CD`s verkry en verkoop word deur voormalige bank klerk Heinrich Kieber aan die owerhede in Duitsland, Groot-Brittanje, die Verenigde State van Amerika, Frankryk, Italië en sewe ander lande, volgens ABC News.

In `n hoë-profiel Januarie 2011 perskonferensie, voormalige Switserse bankier Rudolf Elmer oorhandig twee rekenaar skyfies na bewering inligting bevat met betrekking tot geheime bankrekeninge van Switserse private bank Julius Baer aan Wikileaks stigter Julian Assange, wat volle bekendmaking van enige inligting wat Wikileaks geslaag `belowe gekeur proses. In 2008, Elmer voorsien lêers te Wikileaks oor Julian Baer se geheim bank bedrywighede in die Kaaimanseilande, volgens Tech News Wêreld.