Hoe om `n 401 (k) `n Bank IRA Rollover

A 401 (k) is `n werkgewer-geborgde aftreespaargeld rekening. Wanneer indiensneming eindig, kan 401 (k) rekening eienaars 401 (k) bates oorrol na `n selfgerigte Individuele Aftree rekening. Terwyl daar is baie beleggingsopsies deur die Internal Revenue Service goedgekeur vir IRAS, konserwatiewe beleggers wat wil bates te beskerm kan `n bank IRA oop te maak. Die belegging opsies sluit in `n spaarbank, tyd sertifikaat of geldmarkrekening. Bank IRAS is verseker deur die Federal Deposit Insurance Corporation vir tot $ 250,000 in totaal IRA bank bates per IRA eienaar.

Dinge wat jy nodig het

401 (k) verklaring

Kyk rond by plaaslike banke vir `n instelling wat die hoogste rentekoerse vir die tipe rekening wat jy wil hê dat jou IRA te hê.
Open `n roll IRA by die bank wat jy kies om sake te doen met. Maak seker dat die bank titels die rekening op dieselfde manier dat die 401 (k) is getiteld om vinniger verwerking te verseker.
Bel die kliënt diens nommer op die 401 (k) verklaring en versoek `n roll vorm. Die verteenwoordiger sal jou persoonlike inligting vir sekuriteit doeleindes en dubbel seker jou adres van rekord te bevestig.
Vul die roll vorm met behulp van die bank roll IRA rekening inligting. Kyk op die boks vir `n "direkte roll" en skryf die naam van die bank, die adres en die rekening inligting waar die 401 (k) fondse moet gestuur word.
Lê die roll vorm om die 401 (k) administrateur.
Vertel die bank om die geld te verwag binne drie tot ses weke. `N Direkte roll beweeg bates van die 401 (k) administrateur direk na die nuwe IRA bewaarder. Dit voorkom dat die federale belasting weerhouding wat outomaties uit indirekte roll tjeks gestuur om 401 (k) rekening eienaars geneem word.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante