Hoe om `n gesertifiseerde finansiële beplanner

Jy moet ten minste `n BA-graad aan `n CFP geword. Daar is geen vereiste dissipline, maar jou graad moet uit `n kollege of universiteit geakkrediteer deur die Amerikaanse Departement van Onderwys. Jy kan die CFP-eksamen te neem voordat jy `n graad, maar die CFP raad sal jy nie sertifiseer totdat jy gradueer. Die organisasie gee jou vyf jaar vanaf die datum waarop jy die eksamen te slaag om die graad vereiste te voldoen.

Jy moet voldoen aan finansiële vereistes onderwys voordat hulle aansoek doen vir die eksamen. Jy kan `n CFP raad program of kursusse wat al die persoonlike finansiële vereistes beplanning ontmoet neem. Dit dek algemene en spesiale beplanning gebiede, kommunikasievaardighede, en professionele gedrag en verantwoordelikhede. Jy sal ook die CFP sluitsteen kursus van finansiële plan ontwikkeling, tipies aan die einde van jou studies. Dit herhalingen alles wat jy geleer het. Alternatiewelik kan jy in aanmerking te kom vir "Challenge Status" as jy `n ander grade of kwalifikasies, soos `n Ph.D of CPA, en neem die sluitsteen kursus.

Aansoek te doen vir die eksamen online via die CFP webwerf en skeduleer `n toets op `n Prometric sentrum óf aanlyn of per telefoon. Die rekenaar-gebaseerde eksamen beskik oor 170 veelkeusevrae verdeel in twee drie-uur sessies, met `n 40-minuut pouse tussenin. Vrae toets jou kennis van die kliënt-beplanner verhouding, inligting versamel, finansiële status assessering en die aanbeveling proses. Jy sal ook vrae oor professionele en regulatoriese standaarde beantwoord. Jy kry `n voorlopige resultaat wanneer jy klaar is en amptelike uitslae binne 10 werksdae. Vanaf Julie 2014, die eksamen fooi was $ 595.

Om CFP sertifisering verdien, moet jy voldoen aan professionele werkservaring vereistes wat jou vermoë om finansiële beplanning dienste te administreer in een van twee maniere te toets. Die eerste vereis dat jy drie jaar, of 6000 uur het, se ervaring - direkte, toesighoudende, ondersteuning, onderrig of internskap - in persoonlike finansiële beplanning. Jy sal die tweede vakleerlingskap opsie neem as jy onder die toesig van `n CFP professionele gewerk het vir twee jaar, of 4000 ure. Jy kan die eksamen te neem voordat jy `n professionele ervaring, maar jy moet hierdie vereiste binne vyf jaar van die verbygaan van die eksamen om `n CFP geword ontmoet.

Voordat jy jou CFP sertifisering kan gebruik, moet jy voldoen aan die etiek van die raad se en fiksheid vereistes. Dit behels `n verklaring die en `n agtergrond ondersoek. Jy moet ook instem om standaarde van professionele gedrag en sy gebruik van dissiplinêre reëls en prosedures die raad se vereistes te voldoen. Die raad sal jou sertifisering te keur as jy aan al die vereistes voldoen het en betaal `n $ 125 aansoekfooi en `n $ 325 jaarlikse sertifisering fooi, soos van Julie 2014.