Hoe kan Banke Hanteer Kredietkaart bedrog?

Kredietkaartbedrog word gewoonlik ontdek toe `n kaarthouer sy bank van heffings op die stelling dat hy nie maak kennis. Kredietkaart bank amptenare in die departement bedrog inisieer `n ondersoek na die saak en soms die rekening aan verdere bedrog te voorkom sluit. As die transaksie is ontdek bedrieglike te wees, is die saak gerapporteer word aan owerhede en die handelaar bank gekontak word vir die terugbetaling van die koste.

Wanneer `n kaarthouer in kennis stel sy kredietkaart bank van bedrieglike transaksies, sal die bank `n ondersoek deur die bestel afskrifte van die kredietkaart kwitansies uit die handelaar te inisieer. Die kwitansies word ondersoek vir tekens van bedrog, soos mismatch handtekeninge. As bankamptenare ag dat die transaksie is nie bedrieglike, is die kaarthouer in kennis gestel van sy verantwoordelikheid om die aanklag te betaal.

As die transaksie is gevind bedrieglike te wees, sal die kaarthouer bank `n ondersoek begin om vas te stel of die transaksie behoorlik deur die handelaar is gemagtig. As daar is `n bewys van `n onbehoorlike magtiging, sal die kaarthouer bank `n terugvordering inisieer. Een terugvordering is `n ommekeer van die transaksie terug na die handelaar bank. Die handelaar bank sal terugbetaal die kaarthouer bank, en hef die handelaar `n fooi in bykomend tot die verwydering van die bedrag van die transaksie van die handelaar se deposito-rekening.

As die handelaar is gevind dat die transaksie korrek te presteer, sal die kaarthouer bank die verlies te absorbeer. Die meeste kaarthouer banke in stand te hou `n nul-aanspreeklikheid beleid, wat beteken dat `n kaarthouer nie verantwoordelik vir bedrieglike heffings op sy kredietkaart sal gehou word.

Wanneer `n transaksie onbehoorlik uitgevoer word, sal die handelaar bank die bedrag van die transaksie van rekening die handelaar se, plus `n terugvordering fooi onttrek. Maar dit gebeur soms dat die handelaar nie genoeg in sy rekening op die aanklagte te dek het nie. Die handelaar bank moet besluit of die rekening van die handelaar se skort of toelaat dat die handelaar om voort te gaan om sake te doen om die verlies te verhaal. Dikwels sal `n handelaar bankrekening `n handelaar se skort en absorbeer die verlies.

Dit vind van die skuldige party in kredietkaartbedrog kan moeilik wees. In sommige gevalle, familie of vriende die kaarthouer se is die skuldige. In ander gevalle, `n werknemer by die handelaar, is skuldig aan die invordering van die magnetiese data op `n kredietkaart vir bedrieglike gebruik. Dikwels kan kredietkaartbedrog word gekoppel aan die georganiseerde misdaad. In gevalle van beduidende finansiële verlies, banke werk met die Geheime Diens, FBI, en plaaslike owerhede te vang en te straf die skuldiges.