Versekering agent Kontrolelys

Insameling van al die korrekte inligting oor `n kliënt of versuim om dit te doen kan, onderskeidelik, te verseker dat die individu genoeg dekking in die geval van `n verlies of laat die kliënt kwesbaar. Omdat `n skynbaar klein detail `n beduidende verskil in die prys van `n premie en die bedrag van dekking voorsien kan maak, is dit die verantwoordelikheid van `n versekering agent om deeglike wees en vra die regte vrae tydens die skryf van `n kommersiële beleid.

Kommersiële versekering agente moet inligting in te samel met betrekking tot volle naam van die kliënt se en die name van enige ander sake-eienaars, saam met hul geboortedatums en Social Security Number. Ook nodig is die naam van die besigheid, tipe sake-entiteit, die besigheid se fisiese en e-posadresse en telefoonnommers vir die kliënte. `N agent moet ook noteer die tipe besigheid die kliënt, die vierkante beeldmateriaal van die gebou en inligting met betrekking tot besigheid lenings wat bewys van versekering vereis.

`N Basiese kommersiële versekeringspolis bied aanspreeklikheid en eiendom dekking. Om seker te maak `n kliënt oor voldoende dekking aanspreeklikheid, moet `n versekering agent volledige kwartaalverslae die kliënt se verkoopsyfers en betaalstaat verslae. Dit is belangrik vir `n beleid om net die moeite werd `n besigheid se so akkuraat as moontlik voor te stel. As die besigheid het verskillende soorte inkomste bedrywighede, moet `n versekering agent te verseker dat die verkoopsyfers en betaalstaat data word geskei deur besigheidsklas.

In bykomend tot die wete dat die grootte van die gebou waarin die besigheid geleë is, `n versekering agent moet ook die vervangingskoste daarvan en die inhoud binne te leer ken. Inhoud moet sluit meubels, rekenaars, gereedskap en masjinerie.

As `n agentskap bied addisionele beleid wat `n kliënt kan voordeel trek, moet `n agent te hersien met sy kliënt. Hierdie addisionele beleid sluit vloed versekering dekking te bied in die geval van water skade, werkers se vergoeding versekering, kommersiële motor versekering en getrouheid versekering.

`N Kommersiële versekering kliënt gebruik `n versekeringspolis om haar te help belegging te beskerm. Dit is belangrik vir die kliënt om die besonderhede van die beleid te leer ken. Wanneer die opvoeding van `n kliënt oor die handel beleid, moet `n agent te hersien die perke aanspreeklikheid, verlies nie gedek in die beleid, hoe bybetalings werk en hoe om `n eis in te dien. Dit is ook `n goeie idee om `n kliënt oor die redes waarom kommersiële versekeringspremie kan verander voed.

`N versekering agent moet altyd dubbel seker die spelling van name en besigheid van sy kliënt, te verifieer die akkuraatheid van die adresse verskaf en maak seker dat die kontakbesonderhede en Social Security Number verskaf korrek geskryf. Dit is ook `n goeie idee om die kliënt te kyk oor die inligting neergeskryf om te verifieer dit korrek is nie.